三菱UFJメリルリンチPB証券

三菱UFJメリルリンチPB証券のウェルス・マネジメント・プロセスは、お客さまのファイナンシャル・ニーズに対応するよう、4段階の包括的なステップから構成、設計されています。このプロセスの中、アドバイザーのもっとも重要な役割は、運用開始時点でお客さまが設定した投資規律（ディシプリン）を遵守し続けることです。

1.プロファイリング	［運用目的の確立］
お客さまのファイナンシャル・ニーズの全体像を把握するために、お客さまと綿密な打ち合わせを行います。お客さまの現在の財務状態に関する課題を認識し、運用目的を確立するお手伝いをします。

2.プラン	［戦略の確立］
ファイナンシャル・アドバイザーが高度な分析ツールを使用して、お客さまの状況と目的に合わせて、お客さまとご一緒にポートフォリオを設計し、ご承認をいただいた上で、実行に移ります。

3.アクション	［プランの実行］
確立された戦略に基づき、ポートフォリオを構築します。

4.レビュー	［プランの検証］
お客さまとご一緒にポートフォリオの運用実績を評価します。また、お客さまの状況、運用の目的を定期的に見直し、資産の配分比率やポートフォリオの調整が必要かどうかを決定します。